Das Starten und Wachsen einer Geldtransferagentur kann viele Vorteile haben und lukrative Belohnungen bringen. Geldtransfers werden täglich aus allen Teilen der Welt durchgeführt, sodass Sie sicher sein können, dass es immer einen Markt für Ihr Unternehmen gibt. Vielleicht das Beste von allem ist, dass Sie ein Gefühl der Belohnung bekommen, wenn Sie wissen, dass Sie Menschen helfen, ihre finanziellen Bedürfnisse zu erfüllen.
In der heutigen Welt des Online-Handels ist eine stationäre Präsenz nicht erforderlich. Daher können Sie die Gemeinkosten für Miete, Büromöbel, Personal und andere Ausgaben im Zusammenhang mit einem physischen Büro vermeiden.
Da die US-Bevölkerung wächst und immer mehr Menschen aus dem Ausland in die USA ziehen und dort Geschäfte tätigen, wächst auch der Geldbetrag, der in andere Länder transferiert wird. Bis 2015 schätzte die Weltbank, dass weltweit rund 601 Milliarden US-Dollar an Geldtransfers durchgeführt wurden, wobei die USA für 22% dieser Überweisungen verantwortlich waren.
Während die Konkurrenz durch bekannte Geldtransferunternehmen wie Western Union und MoneyGram, die weltweit präsent sind, groß ist, öffnen sich Märkte für Online-Konkurrenten, die den gleichen Service bequem von zu Hause aus mit nur einer Internetverbindung und ein Smartphone.
Umgang mit staatlichen Vorschriften
Während die Gründung eines Geldtransfergeschäfts lukrativ und lohnend sein kann, gibt es sicherlich einige Hürden, über die Sie zuerst springen müssen. Sie werden mit dem Geld der Menschen zu tun haben, und die Regierung wird sicherstellen wollen, dass Sie Ihr Geschäft nicht für illegale Geschäfte verwenden. Sie müssen also darauf vorbereitet sein, transparent zu sein.
Zunächst müssen Sie eine Lizenz für die Überweisung von Geld in dem einzelnen Staat erwerben, in dem Sie tätig sein werden. In fast allen Staaten ist eine Lizenz erforderlich, um Geld innerhalb der Staatsgrenzen zu überweisen, und Sie müssen sich bei Ihrer Landesregierung erkundigen, um festzustellen, was du wirst brauchen. Die meisten dieser Informationen sind online auf der Website der Landesregierung verfügbar.
Als nächstes möchte die US-Regierung wissen, was Sie vorhaben und wie Sie Sie verfolgen können. Sie werden auch sicherstellen wollen, dass Sie nicht in Geldwäscheprogramme verwickelt sind. Sie werden einreichen FinCEN Form 107 beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums. Dies ist innerhalb von 180 Tagen nach dem Start Ihres Unternehmens unter dem erforderlich Bankgeheimnisgesetz, das Geldtransferdienste regelt, die als Nichtbanken tätig sind.
Starten Sie Ihr Geldtransfergeschäft
Nachdem Sie die richtigen Lizenzen erhalten haben, können Sie mit dem Aufbau Ihres Geschäfts beginnen. Als nächstes müssen Sie entscheiden, ob Sie eine physische Präsenz mit einer Storefront haben oder ob Sie ein reiner Online-Dienst sind.
Während der Online-Betrieb Ihnen die lästigen Gemeinkosten erspart, können Sie nur mit digitaler Währung arbeiten, da Sie keinen Standort haben, an dem Kunden Bargeld zur Bearbeitung an einen Kassierer übergeben können. Außerdem fühlen sich Kunden möglicherweise wohler, wenn sie wissen, dass sie mit einem echten Menschen umgehen können, im Gegensatz zu einer Online-Präsenz.
Da Sie Geld an eine Vielzahl von Banken überweisen, möchten Sie Beziehungen zu diesen aufbauen. Sie müssen Formulare bei der US-Regierung ausfüllen, um ein Händlerbankkonto zu eröffnen, mit dem Sie das Geld Ihrer Kunden an andere Banken überweisen können.
Achten Sie auf behördliche Vorschriften und achten Sie darauf, keine zu brechen. Zum Beispiel gibt es eine Liste von Ländern, an die kein Geld überwiesen werden kann. Auch Gebührenobergrenzen werden von der Regierung festgelegt. Sie müssen auch sicherstellen, dass Ihre Website vor Betrug und Hacking geschützt ist, oder die Sicherheit an Ihrem physischen Standort gewährleisten.
Sie müssen anpassungsfähig und aufmerksam sein, da sich die Regeln für Geldtransfers ständig ändern. Mit der Entwicklung von Technologie, Sicherheit und internationalen Beziehungen entwickeln sich auch Ihr Markt und Ihr Geschäft.
